Finanzen

Finanzen-Übersicht

Finanzen → Übersicht beantwortet die Frage, die im Alltag wirklich zählt: Wie viel Geld ist hereingekommen, und wie viel hast du zurückgezahlt? Darunter steht, woher dieses Geld kam. Gemeint ist dabei immer das Geld, das deine Klienten an dich zahlen — dein eigenes TrainerFoundry-Abo läuft getrennt davon und steht unter Abo & Rechnungen.

Gezählt wird, wenn das Geld kommt

Die Seite rechnet auf Ist-Versteuerungs-Basis. Das heißt: Ein Betrag zählt in dem Zeitraum, in dem er eingegangen ist — nicht dann, wenn du das Angebot verkauft hast, und nicht dann, wenn die Einheit trainiert wird.

Ein Beispiel, das den Unterschied greifbar macht: Verkaufst du im Januar ein Zehnerpaket, das bis Juni abtrainiert wird, steht der volle Betrag im Januar. In den Folgemonaten taucht davon nichts mehr auf, obwohl du weiter arbeitest. Das ist kein Fehler in der Auswertung, sondern die Sicht auf dein Bankkonto — dieselbe Basis, auf der auch ein Ist-Versteuerer abrechnet. Wann die Steuer darauf tatsächlich fällig wird, klärst du mit deiner Steuerberatung.

Offene Zahlungsanfragen zählen entsprechend nicht mit, solange der Klient nicht bezahlt hat. Was noch aussteht, siehst du unter Außenstände.

Die drei Kennzahlen

• Eingegangen — Alles, was deine Klienten dir im Zeitraum bezahlt haben — brutto, Karte und Bar zusammen.
• Erstattet — Was du im Zeitraum an Klienten zurückgezahlt hast, ebenfalls brutto.
• Saldo — Eingegangen minus Erstattet — das Geld, das dir im Zeitraum unter dem Strich geblieben ist, vor Steuern und Gebühren.

Alle drei Zahlen sind brutto. Eine Umsatzsteuer, einen Nettobetrag oder einen Steuersatz zeigt die Seite nicht — für jede Steuerregelung gleich, ob Regelbesteuerung, Kleinunternehmen (nicht steuerpflichtig) oder Steuerbefreiung. Die Übersicht ist dein Notizbuch für den Geldeingang, keine Buchhaltung; unter den Kennzahlen steht deshalb Deine Buchhaltung ist maßgeblich. Welche Steuer in einer Zahlung steckt, steht auf der jeweiligen Rechnung, die Stripe in deinem Namen ausgestellt hat; was du ans Finanzamt meldest, ermittelst du mit deiner Buchhaltung oder Steuerberatung.

Auch Stripes eigene Gebühren sind in keiner der drei Zahlen abgezogen — die rechnet Stripe direkt mit dir ab, siehe Zahlungen empfangen.

Zeitraum und Gruppierung

Beim Öffnen zeigt die Seite das laufende Jahr: „Von“ steht auf dem 1. Januar, „Bis“ auf heute, gruppiert wird nach Monat.

Die Schaltflächen Tag, Woche, Monat und Jahr sind keine reinen Balkenbreiten, sondern fertige Zeiträume: Sie setzen „Von“ auf den Beginn des laufenden Tages, der laufenden Woche, des Monats oder des Jahres, „Bis“ auf heute — und stellen die Gruppierung passend ein. „Woche“ liefert also die laufende Woche, nicht die letzten sieben Tage.

Brauchst du einen anderen Ausschnitt — etwa das gesamte Vorjahr —, trägst du „Von“ und „Bis“ direkt ein. Die Gruppierung bleibt dabei so, wie sie ist; sie ändert sich nur über die vier Schaltflächen.

Beide Felder sind Pflicht, beide Tage zählen mit, und der Zeitraum darf höchstens 1825 Tage (rund 5 Jahre) umfassen. Fehlt ein Datum, liegt „Von“ nach „Bis“ oder ist die Spanne zu lang, zeigt die Seite keine Zahlen, sondern einen Hinweis am betroffenen Feld.

Der Trendverlauf

Unter den Kennzahlen zeigt Geldeingang im Zeitverlauf die Zahl „Eingegangen“ aufgeteilt auf die gewählte Gruppierung. Damit erkennst du Saisonalität und die Wirkung von Aktionen — und du siehst, ob ein starker Monat aus vielen kleinen Zahlungen bestand oder aus einem einzelnen großen Paketverkauf. Gibt es im Zeitraum keine Zahlungen, steht das Diagramm trotzdem da — nur mit lauter Balken auf null.

Geschäftsentwicklung

Der untere Abschnitt beantwortet die Anschlussfrage: Woher kam das Geld? Er folgt demselben Zeitraum wie die Kennzahlen oben und besteht aus drei Auswertungen:

• Sitzungsübersicht — Wie viele Einheiten abgeschlossen, storniert oder nicht wahrgenommen wurden. Ein hoher Anteil „Nicht erschienen“ ist ein Frühwarnzeichen.
• Top-Klienten nach Umsatz — Wer trägt dein Geschäft — mit Sitzungszahl, Umsatz und dem Datum, seit wann die Person bei dir trainiert.
• Paketübersicht — Ein Balkendiagramm dessen, was du im Zeitraum tatsächlich verkauft hast — Sessionpakete, Einzeltermine sowie über Zahlungslink oder bar bezahlte Angebote —, je Angebotsname mit verkaufter Stückzahl links und Umsatz rechts, absteigend nach Umsatz sortiert. Ein inzwischen gelöschtes Paket oder Angebot erscheint als „Unbekanntes Angebot“, zählt aber weiter zu Stückzahl und Umsatz mit. Laufende Mitgliedschafts-Abbuchungen zählen hier nicht mit, die siehst du einzeln unter Zahlungen. „Keine Daten vorhanden“ steht nur, wenn im gewählten Zeitraum nichts dergleichen verkauft wurde.

Diese Auswertungen laden etwas nach den Kennzahlen — das obere Band steht sofort, der Abschnitt erscheint kurz darauf.

Wer die Zahlen weiterverarbeiten will, exportiert sie unter Berichte exportieren als CSV. Für die Steuerberatung listet der CSV-Export alle Zahlungen und Erstattungen eines Zeitraums auf; der dedizierte DATEV-Export ist derzeit nicht verfügbar.